Resiliencia bancaria: el BCE confirma el veto a repartir dividendos

Frente a una pandemia con impacto aún incierto y aprendiendo la lección de crisis anteriores, el Mecanismo Único de Supervisión del Banco Central Europeo (BCE) ha confirmado este martes el veto a la banca para repartir dividendos hasta enero de 2021 . La extensión de la medida emitida en marzo (hasta octubre) y que ABC adelantó que se había comunicado extraoficialmente a toda la banca , se prolonga así por tres meses y está calificada por el BCE como «temporal y excepcional» y apunta a «a preservar la capacidad de los bancos de absorber pérdidas y sostener la economía en este entorno particularmente incierto».

El BCE ha recomendado además a los bancos ser «extremadamente moderados» en el pago de bonos, «reduciendo por ejemplo la suma de la parte variable de los salarios». Según jefe supervisor del BCE Andrea Enria, «la creación de reservas sólidas de capital desde la última crisis financiera ha permitido a los bancos seguir prestando a empresas y hogares, y lo más importante es animar a los bancos a utilizar su capital para centrarse en esta tarea principal de prestar». El BCE reevaluará el último trimestre del año la necesidad de prolongar o no esas recomendaciones, teniendo en cuenta el entorno económico, la estabilidad del sistema financiero y la fiabilidad de la planificación del capital.

El Banco de España por su parte, siguiendo la indicación del BCE, aconseja que hasta el primero de enero «las entidades menos significativas no paguen dividendos ni asuman compromisos irrevocables de pagarlos» y que «no realicen compras de acciones ni adopten otro tipo de medidas para remunerar en efectivo a sus accionistas». Recomienda también a las entidades bajo su supervisión directa que no puedan cumplir con lo anterior por impedimentos legales que expliquen esta situación al equipo del Banco de España que lleva su supervisión.

La recomendación del BCE viene respaldada por el análisis de vulnerabilidad publicado también este martes y que indica que el nivel de capital en el sistema podría disminuir significativamente si se materializa un «escenario severo». Este último prevé una disminución del PIB real del 12,6% en 2020 y un crecimiento del PIB del 3,3% y 3,8% en 2021 y 2022, respectivamente. Pero en general, según el BCE, los bancos de la zona euro cuentan con la capacidad para resistir al estrés causado por la pandemia y el déficit permanecería contenido.

En forma general, el examen del BCE ha dado como resultado que «el sector bancario europeo puede resistir» a la crisis, pero un deterioro de la situación conduciría a una «disminución significativa del capital de los bancos» que requeriría «medidas suplementarias» por parte de los Estados. La banca europea se muestra resiliente al estrés causado por la pandemia de coronavirus, insiste el BCE en su análisis, agregando que «las exposiciones crediticias deterioradas y las pérdidas por riesgo de mercado son los principales impulsores del agotamiento del capital».