Un banco andorrano asesoró a los Pujol sobre cómo evadir dinero en paraísos fiscales

Un banco andorrano, cuya identidad se desconoce, aportó a la familia Pujol un manual sobre cómo evadir dinero en los «mejores» paraísos fiscales. El documento, aportado a la causa por Hirgini Cierco , accionista mayoritario de la Banca Privada de Andorra (BPA) y denominado «Alternativas para clientes no regularizados» , consta en el sumario de la investigación por la fortuna sospechosa de la familia , y a él ha accedido ABC.

El manual, que adopta la forma de «power point», advierte de que tras la ratificación por el Principado de Andorra de la Declaración sobre el Intercambio Automático de Información en Materia Fiscal de la OCDE, el país ha dejado de ser un lugar seguro para ocultar el dinero de dudosa procedencia; ya que, como explica, «en 2018, Andorra deberá estar en disposición de intercambiar información» con las autoridades de los países parte de la declaración, entre ellos España.

En este sentido, el banco describe un total de seis Estados - Bahrain, Cook Island, Nauru, Panama y Vanauto que no han ratificado la declaración de la OCDE, amén de Estados Unidos que cuenta con su propia normativa- a los que la familia podría mover su patrimonio sin dejar rastro. Al mismo tiempo, les informa sobre cómo deben proceder para el caso de que decidan conservar sus depósitos en el país.

De entre todos ellos, el informe se decanta especialmente por Miami y Panamá como destinos más que recomendables para que los Pujol oculten su fortuna. En el primer caso, porque es «un país refugio de los inversores que no han regularizado su posición en su país de residencia». El documento añade que al no regirse por la declaración de la OCDE, sino por la suya propia, la FATCA , no tienen que reportar información. Lo mismo sucede con Panamá, que «no tiene ninguna intención» de adherirse a la normativa, convirtiéndose así en una jurisdicción «que nos ofrece actualmente la posibilidad de mantener las cuentas bancarias fuera del amparo de CRS»; esto es, del conocimiento de otros Estados.

En cuanto al capital depositado en Andorra, señala que no hay obligación de reportar información cuando el saldo de personas físicas y jurídicas es inferior a 50.000 y 250.000 dólares respectivamente. En tales casos, «no tendría que realizar ningún cambio», calma el informe a los Pujol. En caso contrario, y si se da la circunstancia de que las cuentas estén ocultas allí pero sus titulares residen en otros países, sólo habría que informar al Estado en el que esté constituida la mercantil.

Además, los abogados de la familia Pujol reaccionaron ayer a la difusión del manuscrito en el que Marta Ferrusola, la mujer de Jordi Pujol, se presentaba como «la madre superiora de la Congregación» para trasferir dos millones de pesetas en Andorra en 1995.

Los letrados califican la nota manuscrita de «fotomontaje» en el escrito, al que ha accedido ABC, y que pretende sembrar dudas sobre el origen del escrito de Ferrusola, también aportado por Cierco, de la BPA. «El documento bancario de solicitud de operaciones fue objeto de entrega judicial desde el Principado sin la fotocomposición resultante», alegan los abogados, que cuestionan por qué ha entregado la nota Cierco si, en 1995, los Pujol no tenían ninguna relación con BPA. El manuscrito acompaña una operación realizada en la Banca Reig.