El beneficio del Banco Popular cae el 46%

El Banco Popular obtuvo un beneficio neto de cien millones de euros en el primer trimestre de 2012, que supone un descenso del 46% en comparación con las ganancias de un año antes, ha informado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Según explica la entidad, este recorte se debe a que el año pasado la entidad se benefició de un "crédito fiscal", es decir, tuvo que pagar menos impuestos tras la creación de la aseguradora Allianz Popular y no a las provisiones derivadas del Real Decreto de saneamiento del sector inmobiliario, que ya ha dotado en un 60%, es decir, 2.400 millones de euros.

El resto de las provisiones se dotarán a lo largo de este año, en vez de aprovechar la ampliación del plazo a dos años que podrían tener tras la adquisición del Banco Pastor, cuya integración va "mejor de lo previsto" con unas sinergias superiores a las inicialmente calculadas y unos costes menores, explica el banco.

La entidad cerró marzo con un ratio de capital de máxima calidad o "core capital" del 9,84%, con lo que cumple con los requisitos de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) y superará el 10% antes de junio "sin ayudas públicas".

Datos morosidad

El Popular terminó el primer trimestre con una morosidad del 6,35%, nueve décimas más que un año atrás, con una cobertura de morosos sin contar los amortizados del 49,5%, frente al 41,6% del año anterior. Los riesgos totales se elevaron el 30,4 % y llegaron a los 150.982 millones de euros, en tanto que los deudores morosos totalizaron 9.594 millones tras crecer el 52,2%. Las provisiones para insolvencias crecieron, por su parte, el 80,9 % y alcanzaron los 4.749 millones de euros.

El crédito a la clientela creció el 19,9%, hasta alcanzar los 117.954 millones de euros en términos brutos, en tanto que los depósitos confiados por su clientela crecieron el 4,7% y alcanzaron los 84.612 millones.

El margen de intereses subió el 34,4 % en comparación con marzo de 2011, hasta 692,8 millones de euros, debido, explica la entidad, a "la mejora de la rentabilidad del crédito" y a la "moderación de los costes mayoristas y minoristas". El margen bruto creció el 20,5%, hasta alcanzar los 935,1 millones, mientras que el margen típico de explotación se elevó el 19,7% y se situó en 538,5 millones después de restar unos gastos de 365,4 millones, el 22,8% más.

La entidad logró situar su ratio de eficiencia en el 36% (39% consolidada con Pastor), que supone una mejora de seis puntos porcentuales respecto al trimestre anterior.